La Audiencia Nacional ha decidido archivar provisionalmente la causa contra Caixabank, ING Bank, Ibercaja y Bandemia Banca Privada por presunto blanqueo de capitales, al no encontrar indicios de la perpetración de ningún delito. El magistrado Santiago Pedraz, en un auto al que ha tenido acceso Europa Press, indica que, después de las declaraciones, la documentación aportada y los informes realizados, no se ha encontrado la existencia de indicios de la participación de las entidades en los hechos denunciados.

El magistrado ha señalado que en este llamado 'caso Bandemia', la actuación de los gestores de las cuentas tituladas por la banca privada en Ibercaja se adecuó "a las obligaciones de diligencia debida y de información, conocimiento y seguimiento de la actividad del cliente". Afirma, además, que ING Bank no adolece de un defecto estructural en los mecanismos de prevención del delito de blanqueo de capitales exigibles a la persona jurídica, lo que constituye el fundamento de la responsabilidad del delito corporativo.

El magistrado ha argumentado que en este caso no hay base para afirmar que el modelo de cumplimiento normativo implementado por ING haya resultado insuficientemente eficaz para la prevención de un delito de blanqueo por imprudencia grave, y no hay empleado de esa entidad que haya sido investigado por los hechos. El juez también añade que no existen indicios contra Bandemia Banca Privada, ya que solo hay un informe de la Oficina Nacional de Investigación del Fraude de 2018.

La causa fue reabierta en diciembre de 2022 por orden de la Sala de lo Penal, después de que la Fiscalía solicitara que se prorrogara la instrucción durante al menos seis meses para tomar declaración a investigados y testigos y seguir ahondando en las pesquisas. En el auto, la Sala criticó al juez Pedraz por no haber efectuado "un análisis de los indicios, o cuando menos de aquellos que pudieran apuntar hacia una supuestas conductas delictivas a fin de desvirtuarlos".

La creación de esta pieza separada se acordó en julio de 2019 por el entonces titular del Juzgado Central de Instrucción número 5, el magistrado José de la Mata, tras haber obtenido datos objetivos que apuntaban "al incumplimiento sistemático de la legislación vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales por parte de Ibercaja, Caixabank e ING en las operativas bancarias desarrolladas en estas entidades por parte del Grupo Bandenia".