BBVA alcanza cifra récord: beneficio de 8.000 millones de euros en 2023, un 22% de incremento.

BBVA alcanza cifra récord: beneficio de 8.000 millones de euros en 2023, un 22% de incremento.

BBVA ha registrado un beneficio neto atribuido récord de 8.019 millones de euros en el periodo de enero a diciembre de 2023, lo cual supone un aumento del 22% en comparación con el año anterior, excluyendo el impacto neto de la adquisición de oficinas a Merlin en España en 2022. En términos constantes, el crecimiento es del 35%.

Si se incluyen los extraordinarios, las ganancias aumentan un 40%, o un 26% si se tiene en cuenta el impacto de las divisas. Solo en el último trimestre de 2023, BBVA obtuvo un beneficio reportado de 2.058 millones de euros, un 32% más en euros corrientes y un 57% más en euros constantes. La entidad espera que el beneficio atribuido siga creciendo en 2024.

Cabe destacar que estos resultados incluyen un cargo de 215 millones de euros por el gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito, un importe que ya se contabilizó por completo en los resultados del primer trimestre de 2023.

Asimismo, BBVA destaca que el beneficio por acción recurrente aumentó cerca de un 27%, impulsado por las recompras de acciones realizadas durante el año.

En cuanto al desempeño del negocio bancario, el banco informa de un crecimiento del crédito en todas las áreas, excepto en España donde se redujo ligeramente, y una mejora en el diferencial de la clientela, lo que impulsó el margen de intereses en un 29%, llegando a los 23.089 millones de euros. España, México y América del Sur tuvieron un buen desempeño en este aspecto.

En relación a las comisiones, estas alcanzaron los 6.288 millones de euros, un 21% más que el año anterior. Destaca la contribución de Turquía y México en este aspecto.

En conjunto, el margen de intereses y las comisiones, que representan los ingresos recurrentes del negocio bancario, registraron un crecimiento interanual del 27%, alcanzando los 29.377 millones de euros.

El resultado de operaciones financieras (ROF) aumentó un 32% en comparación con 2022, llegando a los 2.183 millones de euros, mientras que la línea de otros ingresos y cargas de explotación representó una detracción de 2.018 millones.

En resumen, el margen bruto experimentó un crecimiento interanual del 30%, alcanzando los 29.542 millones de euros, y el margen neto se elevó a niveles récord de 17.233 millones de euros, con un aumento del 39%.

En cuanto a los gastos de explotación, estos se vieron afectados por las elevadas tasas de inflación en los países en los que el grupo está presente, alcanzando los 12.308 millones de euros, lo cual representa un aumento del 20%.

No obstante, BBVA destaca que gracias al buen desempeño del margen bruto, la ratio de eficiencia se redujo en 370 puntos básicos durante el año, situándose en el 41,7%, una cifra significativamente mejor que la media de los bancos comparables en Europa.

En cuanto al deterioro de activos financieros, este aumentó un 34%, llegando a los 4.428 millones de euros, principalmente debido a mayores necesidades de provisiones en México y América del Sur. Como resultado, el coste de riesgo acumulado se incrementó hasta el 1,15%, en línea con lo previsto, mientras que la tasa de mora se mantuvo estable en el 3,4% y la tasa de cobertura descendió al 77%.

Gracias a estos resultados, los indicadores de rentabilidad mejoraron de manera notable. La rentabilidad sobre fondos propios tangibles (RoTE) se situó en el 17,0%, mientras que la rentabilidad sobre fondos propios (ROE) alcanzó el 16,2% al cierre de 2023. Además, el valor contable tangible por acción más dividendos aumentó un 20% interanual.

El ratio de capital CET1 'fully-loaded' cerró el ejercicio en el 12,67%, por encima del rango objetivo establecido entre el 11,5% y el 12%.

En términos de negocio y clientes, BBVA destaca el incremento de más de 11 millones de nuevos clientes durante 2023, de los cuales el 65% se dieron de alta a través de canales digitales. Las ventas digitales ya representan el 79% del total.

Además, el banco canalizó alrededor de 70.000 millones de euros en negocio sostenible durante 2023, un 39% más que el año anterior. Desde 2018, el grupo bancario ha movilizado cerca de 206.000 millones de euros, a un ritmo superior al previsto para alcanzar el objetivo hasta 2025.

Por áreas de negocio, España generó un beneficio atribuido de 2.755 millones de euros en 2023, un 65,3% más que en el año anterior, destacando la evolución favorable del margen de intereses. México fue la geografía que generó el 55,5% de los beneficios, alcanzando unas ganancias de 5.340 millones de euros, gracias al incremento del margen de intereses y al impulso de la actividad crediticia. Turquía registró un beneficio atribuido de 528 millones de euros, un 5% más, mientras que América del Sur obtuvo un resultado atribuido acumulado de 613 millones de euros, un 43,2% más, impulsado por el buen comportamiento de los ingresos recurrentes y el resultado de operaciones financieras del área.

En cuanto a la retribución al accionista, BBVA ha anunciado un dividendo complementario de 0,39 euros brutos por acción correspondiente a los resultados de 2023, sujeto a aprobación en la próxima junta de accionistas. En total, el banco distribuirá a sus accionistas 0,55 euros por acción con cargo a los resultados de 2023, lo cual supone un aumento del 28% en comparación con el año anterior. Además, la entidad tiene la intención de lanzar un nuevo plan de recompra de acciones por valor de 781 millones de euros, sujeto a aprobación de los órganos sociales y autorización regulatoria. En resumen, BBVA destinará más de 4.000 millones de euros de los resultados de 2023 a la remuneración de sus accionistas, lo que equivale a un payout del 50%.

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Economía